税理士のみなさん、最新のAIについての記事「AI to automate banking, threaten finance jobs」はチェックしましたか？
参照元は「https://www.artificialintelligence-news.com/news/zopa-ai-automate-banking-threaten-finance-jobs/」です。
AIが金融・銀行の現場に大きな変化をもたらし、会計や税務の分野にも押し寄せている流れを税理士目線で噛み砕いてお伝えします。
記事から紐解くAI活用で変わる銀行の新常識
銀行の自動化が進行中
AIのおかげで、銀行業務の自動化が一気に加速しています。
特に「規制対応」や「不正検知」、「リスク管理」など、今まで多くの人が担っていた裏方業務でAIの導入が急拡大。
これにより、本来は人手のかかる作業が効率化され、事務の時間も短縮される見込みです。
AIによるコスト削減
AI活用により2030年までに約18億ポンドのコスト節減が期待されています。
単にコストカットという意味だけでなく、「資金洗浄（AML）」や「顧客確認（KYC）」のような複雑なルーティンワークから会計・経理担当が解放される流れは、税理士にとっても無視できません。
AIによる自動化が銀行業務を根本から変革しつつあります。
- 規制業務や内部監査もAIがサポート
- 帳簿確認やチェック業務の効率アップ
- AIと連動した業務管理ツールとの親和性向上
税理士・会計士への新しい仕事像
単純作業の自動化と専門性の進化
反復的でルールベースな仕訳、経費精査などはAIの得意分野。
Freee、弥生会計、マネーフォワードなどのクラウド会計ツールが、AI機能をさらに充実させています。
従来の「入力担当」から、「例外処理」や「AI分析の監督」など、より専門性の高い役割にシフトすることが求められています。
キャリアアップへのアプローチ
単なる書類処理だけでは仕事の幅が狭まる時代です。
AIの判定を分析し、クライアントごとのアドバイスを生むコンサルティング型のサービスが重視されます。
データドリブン経営に寄り添う税理士への転換が勝機につながります。
単純作業から高付加価値業務への移行が、税理士の生存戦略。
- AIによる日常業務の自動化
- コンサルティング型サービスの強化
- 会計ツールとの連携スキルの向上
人材削減リスクと新しい役割
金融業界の雇用構造が変化
AI導入に伴い、銀行や保険業界では最大27,000人規模の仕事がなくなると予想されています。
特に後方部門やカスタマーサポート系は大きな影響を被るでしょう。
税理士・会計士にとっても、「従来型の業務」だけに留まれば、役割縮小のリスクは避けられません。
AI時代に必要な新スキル
AIの分析結果を正しく解釈し、顧客にフィットする提案やリスクヘッジ策を示せる力がこれからの必須スキルです。
RPA（ロボティック・プロセス・オートメーション）、AI監査ソリューションとの連携も強みになります。
業界トレンドを常にウォッチし、AIツール刷新の流れに乗り続けることが重要です。
- 旧来型作業のみでは生き残れない
- AI結果の品質管理・説明が仕事に
- 業界ごとの最新動向をキャッチアップ
| 課題 | これまで | これから |
|---|---|---|
| 定型業務 | 手入力・人の確認 | AIとRPAによる自動化 |
| キャリアパス | 入力や監査メイン | AI分析監督・課題解決型へ |
顧客対応のAI活用と信頼性維持
バーチャルアシスタントの台頭
銀行のみならず、税理士事務所でもAIチャットボットやバーチャルアシスタント導入が進行中です。
問い合わせ一次対応や情報提供はAIが担い、人は「複雑対応」や「判断が必要な場面」に集中できる環境へ。
信頼構築と差別化のポイント
AIの提案に頼りきるのではなく、その内容を人が「監修」した上で届けることが信頼構築のポイント。
システム導入時は、顧客目線の説明資料やQ&A対応もセットで用意すると安心感を生み出します。
Chatwork、スラック、Google Chatなどの業務チャットツールも活用し、スムーズな顧客対応を実現できます。
AI時代でも「人の工夫」と説明力が選ばれる税理士の条件。
- AIチャットボットの適切な運用
- ヒューマンタッチな説明資料の作成
- 多チャネルでの顧客フォロー
| ツール | 主な用途 | AIとの連携例 |
|---|---|---|
| 弥生会計 | 会計処理 | 自動仕訳・経費提案 |
| マネーフォワード | 経費精算・請求管理 | AIにより自動化・分析 |
| Chatwork | コミュニケーション | チャットボット連携 |
AI会計ツールの進化と実務の変化
主要AI会計ソフトの選択肢
会計分野にはAI搭載のクラウド系ツールが続々と登場しています。
freee、マネーフォワード クラウド会計、弥生会計Next、勘定奉行クラウドなどは特に人気。
これらは取引明細データの自動取得から仕訳候補の自動提案、OCRによる請求書・領収書の読み取りまで一気通貫です。
これにより、経理担当者や税理士は「面倒な手入力」から解放され、大幅な省力化が実現できます。
AIによる自動仕訳と分析機能
AI機能の中でも自動仕訳は代表的です。銀行やクレジットカード、電子マネーと連動し、データを自動で取得・仕訳。会計ソフトはAIによる継続的な学習により精度がどんどん向上。
さらにAI OCRや予測分析、監査の自動化、簡易経営レポート自動作成など、多彩な機能で会計業務そのものが効率化されます。
- freee：AI-OCRや自動仕訳機能を搭載
- マネーフォワード：学習型AIで高精度仕訳
- 弥生会計Next：予測分析やAI-仕訳対応
| 会計ソフト名 | AI自動仕訳 | AI OCR |
|---|---|---|
| freee会計 | あり | あり |
| マネーフォワード | あり | あり |
| 弥生会計 Next | あり | あり |
AI導入で求められる新スキル
ITリテラシーとAI理解の重要性
AI会計ツールやRPAとの連携が当たり前になりつつある今、税理士には「新しいITツールへの適応力」が問われます。
AIが生成する仕訳内容やアラートの検証・説明力、AIシステムの強みと弱みを顧客に伝えるコミュニケーション能力も大切です。
独自アドバイスと付加価値提供
ツールだけに依存すると、単なる「機能説明員」になってしまう時代。
会計データのAI分析結果をベースに、顧客企業の課題や成長戦略に直結するアドバイスをまとめる力が重宝されます。
AI時代こそ「解釈・提案型税理士」が選ばれています。
- システム運用時のユーザー教育
- AI・ITベンダーとの情報連携力
- 提案型コンサルティングへのシフト
AI技術を生かして差別化と専門性強化を図りましょう。
今、実践できるAI×会計士・税理士の行動
AI活用戦略を組み立てる
現時点で活用できるツール環境を整理し、経理・税務業務のどこをAIで効率化できるか把握しましょう。
例えば帳簿作成や証憑チェックなどの工程を洗い出し、AI搭載型の会計ソフトによる時間短縮メリット・リスクを評価。社内全体でITリテラシー向上の研修も有効です。
顧客フォローと新サービス提案
AI活用のポイントやツールのメリット・デメリットを簡潔に解説した資料や動画を用意すると、既存顧客の安心につながります。
また、AIと組み合わせた定期データチェックや経営モニタリング、経費分析サービスなど新たな付加価値提案にもつながります。
- 帳簿・仕訳点検の自動化戦略を策定
- AI導入のメリット・デメリットを整理
- クライアント別の応用事例を蓄積
AIと人の役割分担を設計することが、今後の成長に直結します。
参照元：https://www.artificialintelligence-news.com/news/zopa-ai-automate-banking-threaten-finance-jobs/【2025年8月調査時点】
よくある質問と回答
Answer AI会計ソフトは取引内容の自動仕訳やAI-OCRによる領収書の読み取り、異常値検出などが可能です。ルールベースで処理する従来型ソフトと比べ、学習・分析機能に優れています。
これにより入力作業の手間を大幅に省けるのが特徴です。
Answer AIが反復的な作業を担うことで、税理士業務のうち一部の事務処理は簡略化されます。
しかしAIではカバーできない税務相談や高度な判断、複雑な経営支援は引き続き「人」に求められます。
役割の変化はあっても、仕事自体がなくなることはありません。
Answer AI会計ツールは自動化や省力化に便利ですが、導入時に「学習内容の確認」「定期的な精度チェック」「データセキュリティ対策」が不可欠です。
また既存システムや社内フローとの連携も検証し、運用体制を整えることが大切です。
Answer 請求書・領収書のデータ化、定型的な仕訳、定期的な経費精算処理、未回収金の抽出やアラート、決算期前後の大量データチェックなどが特に得意です。
日常業務の効率化やヒューマンエラー削減につながります。
Answer AIツールは多くの手順を効率化しますが、学習内容や初期設定によっては誤判定や仕訳ミスも起こり得ます。
運用者が定期的に出力内容をチェックし、疑問点を手動で補正する運用が安心につながります。