【AI初心者税理士必見】税理士が初めてChatGPTを使う時の不安を全解消

ChatGPTで税理士の日常が変わる理由

パソコンが得意じゃなくても、ChatGPTは毎日の業務を劇的に楽にしてくれる。
実際に使い始めた税理士たちから「もっと早く知りたかった」という声が相次いでいます。

記帳時間が60%削減できる現実

数時間の作業が数分で終わる衝撃

クレジットカードの使用履歴をExcelで管理している税理士事務所は多いでしょう。
通常なら、カード履歴と会計ソフト（例えばfreeeやMFクラウド会計）のデータを照合するのに数時間かかります。
目視で1件1件確認して、金額のズレがないか、カテゴリが正しいか、仕訳が適切かを判断する。
この地味で時間がかかる作業こそが、ChatGPTの得意分野です。

CSVファイルをChatGPTにアップロードして「このクレジットカード履歴と会計データを照合してほしい」と指示するだけで、数分で結果が出ます。
数時間を数分に短縮できれば、その時間で何ができるか。
繁忙期の午後の1～2時間は、実務的な価値が非常に大きい。

なぜ税理士はChatGPTを敬遠するのか

ここまで聞くと「なぜもっと多くの事務所が導入していないのか」という疑問が出ます。
理由は単純で、「AIを使うのは難しい」「セキュリティが不安」という先入観があるからです。

しかし、実際に使ってみると、誰でも2～3分で基本操作は覚えられます。
ブラウザにアクセスして、チャット画面に質問を打ち込むだけ。
スマートフォンでも問題なく動作します。
むしろ、エクセルの関数をいじるより簡単です。

実務で本当に使える3つの活用方法

クライアント質問への即座の対応

顧問先から「インボイス制度ってどういう仕組みですか」「この経費は落とせますか」という質問が来たときを想像してください。
従来なら、税法の資料を調べて、専門書を開いて、頭の中で整理してから回答するという流れです。

ChatGPTなら「インボイス制度について、顧問先向けにわかりやすく3分で説明してください」と入力するだけで、初稿が出てきます。
その回答に、あなたの専門的な見解を加えて、クライアントに送信すればいい。
即座に対応でき、顧客満足度も上がります。

繁忙期に同じ質問が複数来ても、時間をかけずに返答できるようになります。

仕訳判断の補助者として機能

「この取引、仕訳はどうしたらいい？」という判断に迷ったことはありませんか。
例えば、顧問先が取引先との飲食代を経費にしようと言ってきた場合、それは「交際費」でしょうか、それとも「会議費」でしょうか。

状況によって判定が変わり、税理士でも瞬間的に判断に迷うことがあります。
こういうときにChatGPTに「飲食代が交際費か会議費か判定してほしい。状況は〇〇です」と聞けば、判定基準と理由を返してくれます。

ここで重要なのは、ChatGPTの回答を100%信頼してはいけないということ。
AIは補助者です。
最終判断は必ず税理士が下します。
しかし「判断の参考」として、AIの分析は驚くほど使えます。

顧客向け説明資料の自動作成

「決算書の見方がわかりません」「経営状況を教えてください」という顧問先向けのコンサルティング資料が必要になるケースは多くあります。
1からこれを作成するのに、2～3時間かかることもざらです。

ChatGPTに「決算書の見方を高校生でもわかるように、3分で説明する資料を作成してください」と依頼すれば、30秒で初稿が出ます。
その初稿を見ながら、あなたが事務所独自の説明を加えたり、クライアント固有の数字を入れたりすれば、完成です。

作成時間を大幅に削減しながら、クライアント満足度を高める資料が作れます。

ChatGPTを使うときの3つの注意点

絶対に守るべきセキュリティルール

ChatGPTは便利ですが、セキュリティの課題があります。
最も大事なポイントは、個人情報が含まれたデータを絶対にアップロードしないこと。

顧問先の企業名、売上数字、従業員情報、取引先の詳細。
これらをChatGPTにアップロードすると、その情報がAIの学習データとして使われてしまう可能性があります。
つまり、あなたのクライアントの情報が、他の誰かのChatGPTの回答に使われるかもしれません。

個人情報を含む場合は、企業名を「A社」、売上を「1000万円」という仮の数字に置き換えてから入力するくらいの配慮が必要です。

AIの回答を過信しないこと

ChatGPTは優秀ですが、完璧ではありません。
税務知識の更新速度は遅く、最新の税法改正に対応していないこともあります。

2024年から大きく変わった制度や、今年の税制改正の細部については、ChatGPTの回答が古い可能性があります。
ですから、ChatGPTの回答は「参考」として捉えるべきで、重要な判断の前には、必ず税理士自らが最新の税務情報を確認する必要があります。

質問の仕方が結果を左右する

「仕訳を教えて」という漠然とした質問より、「飲食代が交際費か会議費か判定してほしい。状況は以下の通りです」という詳細な質問の方が、はるかに良い回答が返ってきます。

これを「プロンプト」と呼びますが、プロンプトの質がChatGPTの回答の質を決めます。
細かく指示するほど、あなたが望む回答に近づきます。

無料版から始める実践的なステップ

今夜から始められる準備

ChatGPTは無料版と有料版（ChatGPT Plus）があります。
無料版でも基本的な機能はほぼ全て使えます。

最初は無料版でスタートし、「もっと高度な分析をしたい」「容量を増やしたい」と感じたら有料版（月20ドル）に移行するというアプローチで十分です。
アカウント登録も簡単で、メールアドレスがあれば5分で始められます。

ベテラン税理士が語る実際の効果

すでにChatGPTを導入した事務所からは、以下のような声が聞こえてきます。

これらの時間が削減されるということは、その分を「高度な判断が必要な業務」や「顧問先とのコンサルティング」に充てることができるということです。

税理士がChatGPTを使う最大のメリットは、定型業務の時間を減らし、専門知識が活かせる仕事に集中できることです。

今後の税理士に求められる働き方の変化

AIとの共働スタイルが新しい標準へ

数年前、「税理士はAIに仕事を奪われる」という議論がありました。
しかし現実は違います。

むしろ、AIを使いこなす税理士と、AIを敬遠する税理士で、仕事の質と量に大きな差が生まれ始めています。
繁忙期を楽に乗り切れる、顧問先への対応が速い、提案できるサービスが増える。
こうした事務所の方が、新規顧問先を増やしたり、顧問先の満足度を高めたりしやすくなるのです。

顧問先との信頼を損なわない使い方

ChatGPTを導入する際の懸念として「顧問先に知られたら、手を抜いていると思われないか」という不安があります。
これは誤解です。

むしろ「AIを導入して業務を効率化し、その浮いた時間でより良いコンサルティングをしている」という説明をすれば、多くの顧問先は好感を持ちます。
税理士が最新技術を取り入れている、という信頼感すら生まれます。

重要なのは、ChatGPTを導入したからといって品質を下げないこと。
むしろ、品質を保ちながら対応速度を上げるというストーリーです。

ここまで記事を読んできたあなたは、もう十分に準備ができています。
パソコンが得意じゃない税理士こそ、ChatGPTの導入メリットは大きいのです。
今夜のうちに、無料版アカウントを作成してみてはいかがでしょうか。

実務がどう変わるか、実感できるはずです。

よくある質問と回答