AI故人サービス、税理士が相続で活かす新提案

税理士のみなさん、最新記事「AIで亡くなった夫や母、息子が蘇った！話題のバーチャル故人サービス」は読みましたか？

いま、大切な人を亡くした遺族の心のケアに、生成AIを使った「バーチャル故人サービス」が注目を集めています。
突然家族を亡くした遺族が、AI技術で故人を再現し、画面越しに再会できる。
そんな新しい弔いの形が、税理士業務に大きなヒントをもたらしてくれます。

参照元：「AIで亡くなった夫や母、息子が蘇った！」話題のバーチャル故人サービス

元記事を5つのポイントで要約

AI故人サービスとは何か？

バーチャル故人サービスとは、生成AIを使って亡くなった方の見た目や声、性格を再現し、遺族が画面越しに「再会」できる仕組みです。
株式会社ニュウジアなど国内5社ほどが提供しており、2023年から本格的にサービスが始まりました。

メッセージ型と対話型の違い

サービスには大きく2つのタイプがあります。
まず、メッセージ型は法事や葬儀で流す動画として活用されるもの。
「今日は私の葬儀に来てくれてありがとう」「私がいなくなっても、家族みんなで仲よくね」といったメッセージを故人の姿で残せます。
遺言書の文字だけよりも、故人の表情や声で伝えることで、感謝や願いが遺族の心に深く届くでしょう。

一方、対話型はPCやタブレットに映る故人と会話ができるタイプ。
呼びかけると返事をしてくれ、思い出話も可能です。
「伝えられなかった感謝の気持ちを伝えたい」という遺族のニーズに応えています。

どうやって故人を再現するのか

AIで故人を再現するためには、3つのポイントが必要です。
まず、見た目をそっくりにするための写真や動画。
次に、声を似せるための音声素材です。
最後に、重要なのが故人の性格や口癖、信条を文章で書き下ろすこと。
依頼者が故人のキャラクター造形を詳しく書けば書くほど、AIはより本人らしく再現できる仕組みです。

生成AIの精度は情報量に左右されるため、依頼者による丁寧な情報入力が再現のカギになります。

税理士が気づくべき視点

一見すると税理士業務と無関係に見えるこのサービスですが、相続・生前対策の現場で税理士が直面する課題と驚くほど共通点があります。

相続の現場で起きているリアル

税理士が相続案件を受任する際、「もっと早く準備しておけば」と後悔する遺族の声をよく耳にするはず。
突然の別れは、エンディングノートも遺言書も準備されていないことが多い。
遺産分割協議は揉め、デジタル遺産の所在もわからず、相続税申告期限が迫る。
そんな混乱のなか、遺族は「もう一度話したかった」と涙を流します。

AI故人サービスの利用者も、同じように突然の別れを余儀なくされた方が大半です。
事故や突然死により、遺書もなく意思確認する時間すらなかったと悲嘆する遺族。
「もう一度話したい」という切実な思いが、このサービスを生み出しました。

エンディングノートとAI故人の共通項

税理士が生前対策で推奨するエンディングノートと、AI故人サービスの依頼時に必要な「文章」は、本質的に同じ役割を果たしています。
エンディングノートには財産情報、葬儀の希望、家族へのメッセージを記載しますが、AI故人サービスでも依頼者が故人の性格や口癖、信条を詳しく書き下ろす作業が求められます。
どちらも「本人の意思を後世に伝える」ための情報整理なのです。

エンディングノートを丁寧に書いておけば、遺族は相続手続きをスムーズに進められます。
同じように、AI故人サービスでも豊富な情報があるほど、より本人らしい再現が可能になる。
情報の事前整理が、遺族の心の負担と実務の負担を軽減するという点で、両者は完全に一致しています。

税理士が今すぐ活かせる3つのポイント

生前対策の提案に「心の準備」を追加する

税理士が生前対策を提案する際、相続税の節税や遺産分割の話が中心になりがちです。
しかし、AI故人サービスが教えてくれるのは、遺族が本当に求めているのは「心の準備」だということ。
突然の別れで遺族が苦しむのは、相続税の金額だけではなく、「伝えたいことを伝えられなかった」という後悔です。

税理士が相続コンサルティングの際に、エンディングノートの作成を勧めるだけでなく、「ご家族へのメッセージを残しませんか？」と一言添えるだけで、クライアントの心に響くアプローチになります。
家族信託やfreee会計の導入提案と同じように、「心の準備」も生前対策のメニューに加える時代です。

デジタル遺産の整理をサポートする

AI故人サービスで必要な情報は、写真、音声、そして性格を表す文章。
これらはすべてデジタルデータとして保存されていることが多い。
つまり、デジタル遺産の整理が、AI故人サービスの活用にも直結します。

税理士が相続税申告を進める際、デジタル遺産の存在を見落とすと申告漏れのリスクがあります。
ネット銀行、仮想通貨、NFT、クラウド会計ソフト上のデータなど、現物のない財産は把握が難しい。
エンディングノートに、IDやパスワード、オンラインサービスの情報を記載しておけば、相続人がスムーズに手続きを進められます。

税理士が顧問先に「デジタル遺産リスト」のフォーマットを提供し、定期的に更新を促すだけでも、大きな価値提供になるでしょう。

AIツールの使い方を知る

AI故人サービスは、生成AIの精度が依頼者の情報入力の質に左右されます。
これは、税理士がChatGPTやClaude、freee会計のAI機能を使う際にも共通する原則です。
AIに適切な情報を与えれば精度の高いアウトプットが得られ、情報が不足すれば結果も曖昧になる。

税理士がAIツールを使いこなすためには、「何を入力すれば、どんな結果が得られるか」という感覚を磨く必要があります。
AI故人サービスの事例は、税理士がAI活用のコツを理解する絶好の教材になるはず。
AIは情報の事前整理と適切なインプットで精度が決まるという原則を、顧客サービスにも応用できます。

顧客対応で使える具体例

高齢の顧問先への提案トーク

高齢の顧問先に生前対策を提案する際、AI故人サービスの話題を織り交ぜると、話が具体的になります。
「最近、AIで故人を再現するサービスが話題になっています。もし突然のことがあると、ご家族は『もう一度話したかった』と後悔されるそうです。だからこそ、生前にエンディングノートやメッセージを残しておくことが大切なんです」。
このように切り出せば、顧問先も「確かに」と納得してくれるでしょう。

税理士が相続税対策の提案をする際、単に「相続税が〇〇万円かかります」と伝えるだけでなく、「ご家族が困らないように、今のうちに準備しましょう」という視点を加えることで、クライアントの心に響くコンサルティングになります。

相続発生後の遺族への寄り添い

相続税申告の依頼を受けた際、遺族は深い悲しみのなかにいます。
税理士が「申告期限までに財産リストを」と急かすだけでは、遺族の心の負担は増すばかり。
AI故人サービスの事例を知ることで、税理士は遺族の心情をより深く理解できるはず。

「突然のお別れで、お気持ちの整理もつかないなか、申告手続きを進めなければならず、本当に大変ですよね。まずは、故人の想いを確認しながら、一緒に進めていきましょう」。
このように声をかけるだけで、遺族は税理士に信頼を寄せてくれます。

エンディングノート作成支援の新メニュー

税理士事務所が「エンディングノート作成支援サービス」を新メニューとして提供するのも一案です。
相続税専門の税理士法人レガシィは、すでにエンディングノート活用術を書籍化し、生前対策の一環として提案しています。
freee会計やマネーフォワードクラウド会計を使っている顧問先には、デジタル遺産リストも併せて提供すれば、より包括的なサービスになるでしょう。

AI時代の税理士が持つべき視点

AIは「代替」ではなく「補完」

AI故人サービスに対して、「故人に依存しすぎて、死を受け入れられなくなるのでは？」という懸念の声があります。
しかし、実際には依存者に出会ったことがないと専門家は語っています。
AIを使った再会を果たした遺族は、「伝えたいことは伝えられた」と再会を肯定的にとらえ、次第に利用頻度が少なくなり、1年以内に卒業していく。

税理士業務も同じです。
AIが会計データの入力や仕訳を自動化しても、税理士が不要になるわけではありません。
AIは定型業務を代替し、税理士はより高度なコンサルティングや顧客の意思決定支援に時間を使えるようになる。
AIは税理士の仕事を奪うのではなく、税理士がより人間らしい価値を提供するための「補完ツール」なのです。

顧客の「本当の悩み」に目を向ける

AI故人サービスの利用者が求めているのは、単に故人の姿を見ることではなく、「心の整理」です。
税理士の顧客も同じです。
相続税の申告書を作成してほしいだけでなく、「家族が揉めないようにしたい」「故人の意思を尊重したい」という想いを抱えています。

税理士が顧客の「本当の悩み」に目を向けることで、提案の質が変わります。
相続税の節税だけでなく、家族信託や遺言書作成、エンディングノートの活用まで提案できる税理士こそ、AI時代に求められる存在です。

ChatGPTとfreee会計の組み合わせ

税理士がAIを活用する際、ChatGPTやClaude、freee会計、マネーフォワードクラウド会計といったツールを組み合わせることで、業務効率が劇的に向上します。
たとえば、ChatGPTで顧問先への提案文を下書きし、freee会計で財務データを分析し、その結果をもとにコンサルティングを行う。
こうした一連の流れを構築すれば、税理士は定型業務から解放され、顧客との対話に集中できるでしょう。

AI故人サービスが教えてくれるのは、AIの精度は「情報の事前整理」で決まるということ。
税理士がfreee会計やマネーフォワードクラウド会計を使う際も、会計データの正確な入力と整理が前提です。
AIツールを使いこなす税理士こそが、今後の競争優位性を築けるはず。

まとめ

AI故人サービスは、一見すると税理士業務と無関係に思えます。
しかし、突然の別れで苦しむ遺族の姿、事前準備の重要性、情報整理の価値、AIの補完的役割といった視点は、税理士が相続・生前対策の現場で直面する課題と完全に重なります。

税理士が顧客に提供すべきは、単なる申告書の作成ではなく、「家族が困らない未来」です。
エンディングノートの作成支援、デジタル遺産リストの提供、家族メッセージの記録サポート。
こうした「心の準備」を含めた生前対策を提案できる税理士が、AI時代に選ばれる存在になるでしょう。

freee会計やChatGPTといったAIツールを使いこなし、顧客の「本当の悩み」に寄り添う。
それが、AI時代の税理士に求められる姿勢です。

よくある質問と回答